В течение операционного дня либо после его завершения уполномоченный сотрудник отдела по противодействию легализации доходов начинает работу с подсистемой "Финансовый мониторинг":
• Шаг 1. Выполняется процедура сканирования документов, анализ и отбор по формализованным признакам и наличию признака "необычной операции".
• Шаг 2. Выполняется процедура отбора операций, участники которых причастны к терроризму. Документы, отобранные после анализа, также помещаются в список операций для контроля.
• Шаг 3. Выполняется процедура отбора "раздробленных" сумм. Процедура рассматривает для каждого клиента банка платежи с суммой меньше 600000.00 и проведенные по счетам, открытых на балансовых 401 – 408. Отобранные операции помещаются в список операций для контроля с типом операции "Необычная операция".
• Шаг 4. Уполномоченный сотрудник анализирует (контролирует) документы на предмет корректности их отнесения к операциям, которые причастны к легализации доходов, полученных преступным путем. Одновременно предполагается заполнение незаполненных обязательных полей панели для ввода/корректировки документа.
• Шаг 5. Уполномоченный сотрудник визирует проконтролированные документы (проанализированные операции, например, распечатанные в виде сообщений) у вышестоящего лица, затем подтверждает визирование документов в списке для контроля.
• Шаг 6. Обработка данных из филиала. В многофилиальном банке файл для отправки в уполномоченный орган (КФМ) может формироваться и отправляться как самостоятельно филиалом, так и пересылаться в головную организацию, где будет производиться формирование сводного файла. В последнем случае в филиалах выполняется экспорт завизированных операций в транспортные файлы, а в головной организации записи импортируются из транспортных файлов.
• Шаг 7 (см. стр. 27). Уполномоченный сотрудник формирует файл экспорта по завизированным операциям для отправки в КФМ.
После выполнения перечисленных операций работа с подсистемой считается завершенной.
На каждом этапе обработки операциям, отобранным для контроля, присваивается определенный статус.
Loading ...