Для тех документов, которым расчетный центр отказал в проводке, должна быть выполнена квитовка "отказом". При этом происходит лишнее движение по счету клиента. Чтобы не допустить этого, можно отказанный документ удалить в архивном или текущем дне. Используя такую технологию отказа документов, необходимо помнить, что баланс банка и выписки по счетам истинны, если выпущены на основании данных архивного дня после проведения всех исправлений.
Если в технологии банка определено, что проводки по документам, поступившим от клиентов, выполняются в момент отправки документов в РЦ, то возникает необходимость ведения ведомости расхождения корсчетов. Проводка начальных документов по корреспондентскому счету в банке осуществляется раньше, чем по корреспондентскому счету в РЦ, а проводка ответных документов позже. Поэтому неизбежно расхождение состояния корреспондентского счета в РЦ и банке. Полное подтверждение правомочности расхождения корреспондентских счетов достигается ведением ведомости расхождений. Для ее выпуска необходимо ежедневно вводить информацию о состоянии корреспондентского счета в РЦ и проводить квитовку начальных документов. При использовании данной технологии появляется возможность возникновения спорных вопросов с клиентами, т. к. операция выполняется без подтверждения проводки со стороны РЦ.
Схождение корсчетов будет обеспечено, если определено, что проводка начальных документов будет выполняться в день квитовки документа (после получения выписки по корсчету). Однако, такой метод обладает существенным недостатком, а именно, информация о зачислении и списании средств по счету клиента задерживается как минимум на один день после принятия документа.
Loading ...